Rebalanceamento por aporte
Para onde vai
o próximo aporte?
O aporte compra só o que ficou para trás.
Aproxime sua carteira dos alvos, sem vender nada.
Fora do alvo
Depois de 3 meses
Fora do alvo
Como ler o resultado
O valor ao lado de cada classe é a parte do novo aporte destinada a ela. As porcentagens mostram a participação na carteira antes e depois do aporte.
A barra usa o alvo de cada classe como referência, não o tamanho da carteira inteira. O trecho neutro representa o valor já investido; o verde, o novo aporte. O vermelho sinaliza uma classe acima do alvo.
Receber R$ 0,00 não significa vender. Como a simulação usa apenas dinheiro novo, a carteira pode continuar fora dos alvos depois deste aporte.
Perguntas frequentes
O que é rebalancear a carteira por aporte?
Em vez de vender o que subiu para comprar o que caiu, você direciona o dinheiro novo (o aporte) para os ativos que estão abaixo da meta. A carteira volta para perto da alocação-alvo sem gerar imposto nem custo de corretagem.
Quando ainda vale a pena rebalancear vendendo ativos?
Quando o desvio é grande e os aportes levariam muitos meses para corrigir, ou quando a classe que inflou passou a representar um risco maior do que você aceita correr. Fora esses casos, o aporte costuma dar conta.
Com que frequência devo rebalancear a carteira?
Não há número mágico. Revisar a cada aporte e agir quando algum ativo se afasta da meta além de uma banda definida por você (por exemplo, 5 pontos percentuais) resolve para a maioria dos investidores.
O rebalanceamento por aporte tem imposto de renda?
Não, porque não há venda: você só decide para onde vai o dinheiro novo. É isso que torna esse método mais barato que o rebalanceamento tradicional, que realiza ganho e pode gerar imposto.